Por: Mishel Cruz
Ethikos Global, reunió a tres expertos internacionales en el webinar Tipologías GAFI: Señales de Alerta, Casos y Lecciones para Compliance, con una conclusión contundente: el crimen organizado no ha abandonado sus métodos tradicionales, los ha potenciado con tecnología.
Los activos virtuales y los videojuegos se han convertido en sus nuevas herramientas predilectas, el panel estuvo integrado por Nestor Aparicio, Director de The North Compliance (Espana); Geny González, Socia Directora de F&X Despacho en PLD/FT (Mexico); y Katheryn Oliva, Presidenta de Compliance Woman International (Colombia).
Ellos bajo la moderación de Pablo Cordon, Director de Ethikos Global. Asimismo, en el ámbito de los activos virtuales, especialistas señalaron que el principal riesgo no radica en las criptomonedas en sí, sino en el anonimato y la rapidez con la que pueden operar cuando no existe una regulación adecuada.
La ausencia de intermediarios financieros que funcionen como filtros de control, junto con el uso de billeteras no custodiadas, facilita el traslado de fondos ilícitos en cuestión de segundos mediante miles de microtransacciones automatizadas, una versión digital del tradicional smurfing.
Países como México y Colombia ya avanzan en el desarrollo de marcos regulatorios para proveedores de activos virtuales; sin embargo, los expertos advierten que la región aún requiere mayor coordinación para evitar que las organizaciones criminales se trasladen a jurisdicciones con menor supervisión.
Uno de los hallazgos más disruptivos fue la utilización de videojuegos en línea como mecanismo para el lavado de activos. La compra y reventa de tokens y monedas dentro de los juegos se desarrolla en un vacío legal que aún no ha sido regulado por ninguna jurisdicción en América Latina, lo que permite transferir valores significativos sin generar alertas en el sistema financiero tradicional.
“El crimen financiero se mueve a velocidad 5G, y muchas organizaciones aun responden con procesos manuales. Nuestro trabajo es cerrar esa brecha formando profesionales que puedan identificar las señales que el ojo no entrenado no ve”, indicaron los profesionales.
Por otro lado, se destacaron señales de alerta sutiles: documentación excesivamente perfecta, empresas con crecimiento financiero sin respaldo operativo real, clientes que aceptan todas las condiciones sin cuestionamiento, y la omisión de controles por exceso de confianza en socios conocidos.
Asimismo, pusieron bajo escrutinio el rol de los gatekeepers-abogados, notarios y contadores- cuyo secreto profesional no puede convertirse en escudo para actividades ilícitas. Debido al alto interés que generó la sesión entre los participantes y a la amplitud de los temas abordados.
Por ello se confirmó la realización de una segunda parte del webinar gratuito el próximo 26 de marzo de 2026 a las 8:00 a.m., horario de Centroamérica. En esta nueva sesión se profundizará en casos prácticos, nuevas tipologías y el marco regulatorio regional. El registro se puede realizar en el siguiente link: https://lnkd.in/egM7VNtc.